En un contexto de creciente incertidumbre para los cubanos residentes en los Estados Unidos, la reciente medida adoptada por Wells Fargo de congelar cuentas bancarias ha generado alarma y debate.
En la búsqueda de analizar las implicaciones y posibles consecuencias de esta acción, que parece señalar un cambio significativo en la política bancaria y regulatoria en EE.UU., el canal de noticias Telemundo51 ha reportado ya en tres artículos que la compañía bancaria Wells Fargo mantiene el bloqueo de cuentas bancarias de clientes cubanos residentes en EE.UU., una práctica que el banco justifica por cumplir con los requisitos regulatorios y sanciones de EE.UU. hacia Cuba, aunque las normativas federales no exigen una declaración jurada o el bloqueo de cuentas para tal fin.
En las últimas semanas, varios cubanos clientes de Wells Fargo han expresado su descontento luego de que se les solicitara firmar una declaración jurada. Este requerimiento ha suscitado múltiples quejas a nivel nacional, cuestionando el procedimiento adoptado por el banco.
El Inicio de la Controversia
El 6 de diciembre de 2023, Wells Fargo tomó la decisión de congelar la cuenta de un cubano residente en Miami, con el objetivo de verificar su estatus legal en el país. Según un reporte de Telemundo51, esta medida no solo afectó al titular de la cuenta, sino también a su esposa, ciudadana estadounidense. Para resolver la situación, el banco les exigió demostrar no solo su residencia en EE.UU. sino también sus vínculos con Cuba, incluyendo una declaración jurada de no tener lazos con el partido comunista cubano ni planes de regresar a la isla.
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Pocos días después, el 10 de diciembre, se reveló que al menos dos personas más habían sido afectadas por medidas similares de Wells Fargo. La situación parecía extenderse principalmente en áreas con alta concentración de inmigrantes cubanos, como Hialeah, Florida.
Entre los afectados se encuentran los propietarios del restaurante Cubata en Miami, quienes denunciaron que Wells Fargo congeló todas sus cuentas corporativas sin previo aviso. La exigencia de documentos adicionales y declaraciones juradas ha causado estrés y confusión, afectando no solo las operaciones comerciales sino también las finanzas personales de los clientes.
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Uno de los «nuevos afectados» es Akmel Díaz Reyes, quien entrevistado en el tercer reportaje de Telemundo51 sobre esta situación, expresó su frustración al no ser notificado previamente por Wells Fargo, descubriendo el bloqueo cuando un depósito de su empresa no fue realizado, quedándose sin acceso a sus fondos por casi 20 días. Una situación que ni siquiera admite reclamación por parte del afectado ya que, como bien expresa Karel Suárez, abogado de The Legal Team, al abrir una cuenta bancaria se firma un contrato que otorga al banco amplios poderes, incluyendo la facultad de congelar cuentas para investigar el origen y uso del dinero.
Recientemente, Wells Fargo manifestó su intención de asistir a los clientes afectados para minimizar las molestias, sugiriendo que visiten sus sucursales bancarias y proporcionen toda la información requerida.
¿Qué dice Wells Fargo?
Wells Fargo no ha especificado la cantidad de clientes afectados por esta medida, pero está exigiendo la firma de declaraciones juradas en las que los clientes deben declarar no tener vínculos con entidades represivas del régimen cubano y comprometerse a informar al banco sobre cualquier plan de regresar a vivir en Cuba.
Suárez, en sus declaraciones ofrecidas a Telemundo51 dijo que estas acciones del banco buscan protegerse ante posibles reclamaciones de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) y destaca que la razón del procedimiento es minimizar riesgos financieros para el banco y la falta de directrices específicas de OFAC.
Esta serie de eventos ha causado gran preocupación entre los cubanos residentes en EE.UU. Muchos de ellos dependen de sus cuentas bancarias para gestionar sus negocios y finanzas personales. La acción de Wells Fargo, sin una comunicación clara y previa, ha interrumpido sus actividades cotidianas y ha sembrado dudas sobre la seguridad financiera y la estabilidad de sus recursos.
La situación plantea un precedente importante y una alerta para los cubanos en EE.UU., especialmente aquellos que viajan frecuentemente a Cuba. Aunque la ley establece ciertos requisitos, la aplicación estricta y repentina de estas medidas por parte de Wells Fargo sugiere un cambio en el enfoque de las entidades financieras hacia los cubanos en EE.UU.
Este fenómeno no solo afecta a los clientes de Wells Fargo, sino que también plantea la posibilidad de que otros bancos adopten medidas similares en el futuro.
Esta incertidumbre ha intensificado la inseguridad financiera especialmente entre aquellos inmigrantes cubanos, que realizan operaciones mercantiles con la isla, amparados bajo la ley de los Estados Unidos; sobre todo, aquellos que viajan continuamente a la isla como «mulas».
