Johanna Michely García, exdirectora ejecutiva de MJ Capital Funding, LLC, enfrenta múltiples cargos federales tras ser acusada de defraudar aproximadamente 190 millones de dólares en un esquema Ponzi. La Fiscalía Federal del Distrito Sur del estado de Florida ha presentado cargos formales contra García, que incluyen conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal, así como lavado de dinero, señala EFE.
Detalles del Caso
Según documentos judiciales, MJ Capital Funding era una empresa con sede en Pompano Beach que ofrecía adelantos en efectivo a comerciantes, también conocidos como MCA (Merchant Cash Advance), un tipo de financiación a corto plazo popular entre pequeñas y medianas empresas.
La acusación sostiene que desde octubre de 2020 hasta agosto de 2021, García y su cómplice Pavel Ramón Ruiz Hernández, junto con otros individuos, defraudaron a los inversores bajo el pretexto de financiar los MCA de la empresa.
Los acusados reclutaron a otras personas para solicitar más inversores, pagándoles generalmente el 10% del dinero que recaudaban. «Se alega que el grupo se apropió indebidamente de millones de dólares destinados a inversiones para uso personal», según una acusación presentada contra Ruiz Hernández el año pasado.
Reacciones en las Redes Sociales
Cientos de personas han reaccionado en Instagram, donde muchos aseguran haber sido víctimas de fraudes similares. Las opiniones son unánimes en que ha sido una espera larga por la devolución de su dinero y celebran que finalmente se haya realizado una detención.
Consecuencias Legales
Ruiz Hernández se declaró culpable en abril de este año y será sentenciado el 7 de septiembre. García compareció ante el Tribunal de Primera Instancia de los Estados Unidos el pasado 25 de agosto. Si es declarada culpable, enfrentará una pena máxima de 20 años de prisión por cada cargo de conspiración, fraude postal y lavado de dinero, y diez años de prisión por cada delito de lavado de dinero.
La Fiscalía señala que MJ Capital Funding «realizó pocos MCA y no obtuvo las ganancias necesarias para pagar los rendimientos a los inversores», optando en lugar de ello por un esquema Ponzi que utilizó nuevos fondos de inversores para hacer pagos mientras desviaba millones de dólares.
Características de un esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es un tipo de fraude de inversión que promete altas tasas de rentabilidad con poco riesgo para los inversores. El esquema genera beneficios para los inversores iniciales mediante la captación de nuevos inversores, en lugar de a través de ingresos legítimos generados por la operación de un negocio o la inversión en activos. En otras palabras, el dinero aportado por los nuevos inversores se utiliza para pagar a los inversores anteriores, creando la apariencia de un negocio rentable cuando, de hecho, no existe tal.
- Promesas de Altas Rentabilidades: Se prometen rendimientos elevados con poco o ningún riesgo.
- Poca o Ninguna Transparencia: Falta de documentación adecuada o verificable sobre la operación del negocio o la inversión.
- Pagos a Inversores Anteriores: Los rendimientos se pagan a inversores iniciales con el capital de los nuevos inversores, no con ganancias de una operación empresarial legítima.
- Nuevo Reclutamiento: El esquema depende continuamente del reclutamiento de nuevos inversores para aportar más dinero al sistema.
- Desmoronamiento Inevitable: Dado que no hay una fuente legítima de ingresos, el esquema eventualmente colapsa cuando se hace difícil o imposible reclutar a nuevos inversores y las promesas de pago no pueden cumplirse.
- Ausencia de un Producto o Servicio Real: A menudo, en un esquema Ponzi no hay un producto o servicio legítimo que respalde las inversiones.
El esquema Ponzi recibe su nombre de Charles Ponzi, un estafador que utilizó esta técnica en los Estados Unidos en la década de 1920, aunque el modelo en sí es mucho más antiguo. Ponzi prometió rendimientos del 50% en un período de 45 días o del 100% en 90 días, basado en el arbitraje de cupones de respuesta internacional, una forma de moneda postal. Aunque inicialmente pagó a los inversores, como es típico en tales esquemas, eventualmente no pudo atraer suficientes nuevos inversores para pagar a los anteriores, y el esquema colapsó.
Es importante tener precaución y hacer una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier oportunidad que prometa rendimientos elevados con poco riesgo, ya que podría ser un esquema Ponzi o algún otro tipo de fraude financiero.
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