El Departamento del Sheriff de Miami-Dade (MDSO) desmanteló una red de fraude crediticio que operaba en concesionarios del sur de Florida y que, según las autoridades, logró sacar de los patios al menos 100 vehículos mediante identidades y documentos falsos. El esquema, valorado en más de 5,5 millones de dólares, dejó 21 detenidos y abrió una línea paralela de investigación criminal: varios de esos autos terminaron vinculados a tiroteos, robos y otros delitos violentos, de acuerdo con los investigadores, señala NBC 6 South Florida.
La operación —presentada en Doral por la sheriff Rosie Cordero-Stutz junto al recaudador de impuestos del condado, Dariel Fernández— expuso una modalidad conocida como “Credit Bust Out”: “compradores de paja” (straw buyers) saturaban a los dealers con talonarios de pago falsos, W-2 apócrifos, direcciones ficticias y empleadores inventados para aparentar solvencia, obtener aprobaciones rápidas y sacar múltiples unidades en cuestión de días. Cuando el fraude afloraba en los bancos y burós de crédito, los vehículos ya habían sido revendidos, clonados o usados como “autos de crimen”, detala por su parte WSVN 7News.
De los 100 vehículos identificados, 53 fueron recuperados con un valor agregado que supera los 4,3 millones de dólares, precisaron las autoridades. El impacto económico, advirtió Cordero-Stutz, no es abstracto: terminan pagándolo familias y pequeños negocios a través de precios más altos y primas de seguro elevadas. La investigación continúa para dar con las unidades faltantes y establecer responsabilidades adicionales entre gestores, falsificadores y reclutadores de “compradores de paja”.
Medios locales subrayan que entre los 21 arrestados hay personas de origen cubano, entre ellos el lider, Joan Alfonso, un dato que se desprende de los partes iniciales y de reseñas de prensa en español, aunque el MDSO no divulgó de inmediato una lista completa con nacionalidades.
La pista cubana no es menor: varias publicaciones resaltaron que la red tenía ramificaciones en comunidades hispanas del condado, con roles diferenciados (captación de identidades, falsificación de comprobantes y logística para mover los autos). Una búsqueda comparativa en redes sociales, entre los nombres divulgados, revela que al menos diez de ellos habrían nacido en Cuba, entre ellos Omar Guardia, Ernesto Castellanos, Yumaikel Angulo, Thalía Alonso Díaz, Ledys García, Yamir Torres Arzuaga, Carlos Mesa Reyes, Juan Campos, Arsenio García y Luis Domínguez.
La mecánica delictiva combinaba rapidez y volumen. En algunos casos, dijeron los investigadores, un mismo comprador «de paja» llegó a “sacar” hasta 20 autos en días, aprovechando huecos de verificación en días festivos o fines de semana y saltando de dealer en dealer con expedientes “limpios” recién fabricados. Varios vehículos aparecieron luego con VIN alterados, placas temporales de otros estados o “vendidos” a terceros bajo contratos que se disolvían cuando la financiera detectaba el impago.
Para los concesionarios, el caso deja lecciones urgentes: reforzar la validación de empleo en tiempo real, cruzar direcciones y teléfonos con bases públicas, desconfiar de paquetes de compra múltiple sin historial crediticio consistente y no liberar unidades antes de que los sistemas antifraude completen el cotejo de identidad. Las aseguradoras, por su parte, vienen alertando que estas redes alimentan otros delitos: un auto obtenido fraudulentamente es un activo perfecto para “golpes” rápidos, difícil de rastrear si cambia de manos y de identidad.
Aunque el golpe policial de esta semana es significativo, la sheriff fue clara: esto es una tendencia en alza y habrá más arrestos. El mensaje oficial cerró con una advertencia a potenciales “compradores de paja”: participar “por unos dólares” en estas operaciones no es una falta menor, sino un delito grave que puede sumar cargos estatales y federales, especialmente si el vehículo termina asociado a un crimen violento. Para las víctimas financieras —bancos, dealers y, en última instancia, consumidores—, el objetivo ahora es recuperar activos y cerrar la puerta a la próxima variante del mismo fraude.
