La presi\u00f3n que las nuevas sanciones de Donald Trump comenzaron a ejercer sobre los bancos extranjeros con operaciones en Cuba no se ha reducido. Desde que Banco Sabadell y Alto Cedro Banco Corporativo, controlado por el empresario Javier Bot\u00edn, quedaron bajo una mayor vigilancia por su presencia en la isla, Washington ha seguido ampliando el alcance de sus medidas y ya ha incluido directamente en su lista de sanciones a varias instituciones financieras cubanas.<\/p>\n\n\n\n
Hasta el 12 de septiembre no se hab\u00eda hecho p\u00fablico ning\u00fan anuncio de salida de Cuba por parte de Sabadell o Alto Cedro, ni ambas entidades figuraban entre las nuevas incorporaciones anunciadas por Washington el 3 de septiembre. Sin embargo, el entorno en el que operan es ahora m\u00e1s restrictivo que cuando comenzaron las advertencias durante el verano.<\/p>\n\n\n\n
El \u00faltimo movimiento lleg\u00f3 el 3 de septiembre, cuando la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) incorpor\u00f3 a la lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas al Banco Exterior de Cuba, una entidad estatal especializada en banca corporativa, financiaci\u00f3n del comercio exterior y operaciones internacionales.<\/p>\n\n\n\n
La medida se sum\u00f3 a la inclusi\u00f3n previa del Banco Financiero Internacional (BFI), sancionado en junio bajo el mismo programa. Washington ha ido, por tanto, trasladando la aplicaci\u00f3n de la Orden Ejecutiva 14404 desde una amenaza general contra quienes hagan negocios con determinadas estructuras estatales cubanas hacia designaciones concretas dentro del propio sistema financiero de la isla.<\/p>\n\n\n\n
Banco Sabadell mantiene una presencia de larga data en Cuba mediante una oficina de representaci\u00f3n en La Habana y su participaci\u00f3n del 50 % en Financiera Iberoamericana, sociedad que comparte con el estatal Banco Internacional de Comercio (BICSA).<\/p>\n\n\n\n
La entidad hab\u00eda afirmado en junio que no ten\u00eda intenci\u00f3n de abandonar el pa\u00eds, aunque reconoci\u00f3 que adaptar\u00eda sus operaciones al nuevo escenario de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
\u201cBanco Sabadell ha cumplido siempre la legislaci\u00f3n vigente y las exigencias en materia de sanciones internacionales y lo seguir\u00e1 haciendo\u201d, se\u00f1al\u00f3 entonces el grupo a ON Econom\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
La oficina cubana se dedica fundamentalmente a respaldar las operaciones de empresas espa\u00f1olas que comercian o invierten en la isla y no capta dep\u00f3sitos de clientes particulares. Su exposici\u00f3n econ\u00f3mica es relativamente peque\u00f1a para el tama\u00f1o del grupo: Cuba aport\u00f3 4,23 millones de euros a sus resultados de 2025.<\/p>\n\n\n\n
Financiera Iberoamericana tampoco aparec\u00eda entre las entidades a\u00f1adidas por OFAC en las rondas m\u00e1s recientes de sanciones. No obstante, el riesgo para una instituci\u00f3n extranjera no depende \u00fanicamente de que su propio nombre aparezca en una lista.<\/p>\n\n\n\n
Ese es precisamente uno de los elementos m\u00e1s importantes de la Orden Ejecutiva 14404, firmada por Trump el 1 de mayo.<\/p>\n\n\n\n
La norma permite sancionar a personas extranjeras que operen en sectores determinados de la econom\u00eda cubana, incluidos los servicios financieros, energ\u00eda, miner\u00eda, defensa y seguridad.<\/p>\n\n\n\n
Pero contiene adem\u00e1s un apartado dise\u00f1ado espec\u00edficamente para instituciones financieras extranjeras.<\/p>\n\n\n\n
El secretario del Tesoro puede imponer sanciones a un banco extranjero si determina que ha realizado o facilitado transacciones significativas para una persona o entidad bloqueada bajo la orden.<\/p>\n\n\n\n
Las consecuencias pueden ser especialmente graves: Washington puede prohibir o imponer condiciones estrictas sobre sus cuentas corresponsales en Estados Unidos e incluso bloquear sus bienes e intereses bajo jurisdicci\u00f3n estadounidense.<\/p>\n\n\n\n
Para un banco europeo con acceso al sistema financiero estadounidense, al d\u00f3lar y a redes internacionales de corresponsal\u00eda, esa posibilidad representa un riesgo muy superior al peso econ\u00f3mico que pueda tener su negocio cubano.<\/p>\n\n\n\n
La otra entidad espa\u00f1ola observada con atenci\u00f3n es Alto Cedro Banco Corporativo.<\/p>\n\n\n\n
Fue creado a partir de una financiera que operaba en Cuba y recibi\u00f3 en julio de 2023 autorizaci\u00f3n del Banco Central de Cuba para transformarse en banco corporativo.<\/p>\n\n\n\n
Se trata de una instituci\u00f3n de capital totalmente extranjero dedicada exclusivamente a clientes empresariales. Su propia documentaci\u00f3n corporativa se\u00f1ala actualmente que presta servicios a empresas estatales cubanas, compa\u00f1\u00edas mixtas, empresas de capital extranjero y sucursales extranjeras que realizan negocios internacionales con Cuba.<\/p>\n\n\n\n
Alto Cedro pertenece al grupo empresarial impulsado por Javier Bot\u00edn, hermano de Ana Bot\u00edn, presidenta del Banco Santander.<\/p>\n\n\n\n
La distinci\u00f3n contin\u00faa siendo importante: Alto Cedro no pertenece al Banco Santander y su presencia en Cuba no implica al grupo financiero que preside Ana Bot\u00edn.<\/p>\n\n\n\n
Las cuentas de Alto Cedro Finanzas Internacionales mostraron adem\u00e1s que el beneficio de la sociedad que controla el banco se redujo un 38,8 % en 2024, hasta 243.216 euros, frente a 397.414 euros un a\u00f1o antes.<\/p>\n\n\n\n
Su p\u00e1gina corporativa contin\u00faa activa y mantiene la descripci\u00f3n de sus servicios bancarios en Cuba, por lo que tampoco existe por ahora un anuncio p\u00fablico de retirada.<\/p>\n\n\n\n
La presi\u00f3n que pesa sobre las entidades extranjeras resulta m\u00e1s clara cuando se observa c\u00f3mo ha evolucionado la ofensiva estadounidense desde mayo.<\/p>\n\n\n\n
El 7 de mayo, Washington design\u00f3 bajo la nueva orden a GAESA, el poderoso conglomerado empresarial controlado por las Fuerzas Armadas cubanas.<\/p>\n\n\n\n
OFAC advirti\u00f3 expresamente que las instituciones financieras extranjeras pod\u00edan exponerse a sanciones si realizaban operaciones con GAESA o con compa\u00f1\u00edas controladas directa o indirectamente en al menos un 50 % por el conglomerado. El periodo de tolerancia para liquidar operaciones ordinarias termin\u00f3 el 5 de junio.<\/p>\n\n\n\n
Posteriormente fueron bloqueados tambi\u00e9n el Ministerio de las Fuerzas Armadas Revolucionarias y el Ministerio del Interior. OFAC recomend\u00f3 a bancos y compa\u00f1\u00edas extranjeras reforzar sus procesos de diligencia para determinar si sus contrapartes cubanas pertenec\u00edan directa o indirectamente a esas estructuras.<\/p>\n\n\n\n
Despu\u00e9s llegaron nuevas rondas.<\/p>\n\n\n\n
El Banco Financiero Internacional, uno de los principales bancos corporativos de Cuba, fue a\u00f1adido a las sanciones estadounidenses junto con Almacenes Universales y otras entidades vinculadas al entramado econ\u00f3mico estatal.<\/p>\n\n\n\n
El 20 de agosto, Washington sancion\u00f3 tambi\u00e9n al Ministerio de la Construcci\u00f3n (MICONS) y advirti\u00f3 nuevamente a las instituciones financieras extranjeras sobre las operaciones realizadas con el ministerio o con empresas en las que posea al menos el 50 %. En ese caso, OFAC concedi\u00f3 hasta el 19 de septiembre para concluir determinadas operaciones de liquidaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Y el 3 de septiembre lleg\u00f3 el Banco Exterior de Cuba.<\/p>\n\n\n\n
La nueva designaci\u00f3n tiene especial relevancia precisamente porque el propio Departamento de Estado lo describi\u00f3 como un banco especializado en comercio exterior y transacciones internacionales, es decir, uno de los puentes utilizados por Cuba para operar fuera de sus fronteras.<\/p>\n\n\n\n
La ofensiva estadounidense ha tenido consecuencias que van m\u00e1s all\u00e1 de las empresas incluidas formalmente en las listas.<\/p>\n\n\n\n
En junio, Cuba anunci\u00f3 la suspensi\u00f3n de las operaciones con tarjetas Visa y Mastercard despu\u00e9s de que el proveedor extranjero encargado del procesamiento restringiera sus servicios a ra\u00edz del nuevo escenario de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
La interrupci\u00f3n comenz\u00f3 el 6 de junio y afect\u00f3 especialmente al turismo y a las operaciones internacionales dentro de una econom\u00eda que depende fuertemente de divisas.<\/p>\n\n\n\n
El episodio mostr\u00f3 otro efecto de las sanciones: una empresa ni siquiera necesita ser sancionada directamente para decidir que operar con Cuba representa demasiado riesgo jur\u00eddico o financiero.<\/p>\n\n\n\n
Ese fen\u00f3meno se vio tambi\u00e9n fuera de la banca.<\/p>\n\n\n\n
Meli\u00e1 anunci\u00f3 en junio que dejar\u00eda de administrar, comercializar y utilizar su marca en 15 hoteles cubanos ante el deterioro de las condiciones econ\u00f3micas, jur\u00eddicas y geopol\u00edticas. La compa\u00f1\u00eda llevaba operando en Cuba desde 1990.<\/p>\n\n\n\n
Sherritt International ofrece otro ejemplo, aunque su situaci\u00f3n termin\u00f3 siendo m\u00e1s compleja de lo que inicialmente parec\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
La minera canadiense suspendi\u00f3 el 7 de mayo su participaci\u00f3n directa en sus empresas mixtas cubanas como consecuencia de la Orden 14404. D\u00edas despu\u00e9s lleg\u00f3 a plantearse la disoluci\u00f3n de su hist\u00f3rica empresa conjunta de n\u00edquel con Cuba, pero el 19 de mayo dio marcha atr\u00e1s en ese proceso. La suspensi\u00f3n de su participaci\u00f3n directa, sin embargo, continu\u00f3.<\/p>\n\n\n\n
En agosto, la propia Sherritt confirm\u00f3 que segu\u00eda sin participar directamente en sus negocios conjuntos cubanos y que la producci\u00f3n hab\u00eda sufrido adem\u00e1s interrupciones por falta de combustible e insumos.<\/p>\n\n\n\n
La diferencia fundamental es que, hasta ahora, Banco Sabadell y Alto Cedro no han anunciado una retirada comparable.<\/p>\n\n\n\n
Sabadell hab\u00eda optado por permanecer y ajustar su operativa. Alto Cedro contin\u00faa present\u00e1ndose p\u00fablicamente como banco corporativo activo en Cuba.<\/p>\n\n\n\n
Pero desde que surgieron las primeras advertencias sobre ambas entidades, Washington ha seguido incorporando bancos, ministerios, empresas energ\u00e9ticas, compa\u00f1\u00edas mineras y estructuras vinculadas a las Fuerzas Armadas a su programa de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
La amenaza que en mayo pod\u00eda parecer principalmente preventiva ya produjo designaciones concretas contra instituciones financieras cubanas como BFI y Banco Exterior de Cuba.<\/p>\n\n\n\n
Para Sabadell y Alto Cedro, el problema ya no consiste \u00fanicamente en saber si ellos mismos pueden convertirse alg\u00fan d\u00eda en objetivos de Washington. Tambi\u00e9n deben asegurarse de que cada cliente, contraparte, transferencia o instituci\u00f3n cubana con la que operen no est\u00e9 bloqueada, controlada por una entidad sancionada o pueda incorporarse a la lista en la siguiente ronda de medidas.<\/p>\n\n\n\n
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Las sanciones de Donald Trump contra Cuba siguen estrechando el margen de las entidades financieras extranjeras que operan en la isla. Banco Sabadell y Alto Cedro, controlado por Javier Bot\u00edn, no han anunciado su retirada, pero desde las primeras advertencias Washington ha sancionado directamente a bancos cubanos como BFI y Banco Exterior de Cuba y ha ampliado el riesgo para quienes procesen transacciones con entidades bloqueadas.<\/p>\n","protected":false},"author":13,"featured_media":253341,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[18,953],"tags":[37122,37128,37125,37991,37123,37127,37992,11,700,516,2874,33119,37126,6937,37124,1955,2473],"class_list":["post-253239","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-noticias","category-usa","tag-alto-cedro","tag-banca-espanola","tag-banco-exterior-de-cuba","tag-banco-sabadell","tag-banco-sabadell-cuba","tag-bfi","tag-cuba","tag-donald-trump","tag-economia","tag-gaesa","tag-gaesa-sanciones","tag-javier-botin","tag-ofac","tag-orden-ejecutiva-14404","tag-sanciones","tag-sanciones-a-cuba"],"acf":[],"yoast_head":"\n